Comptes rendus d'entretien, synthèses de dossiers, courriers de sinistre, veille réglementaire : une large part de votre journée consiste à lire, résumer et rédiger, dans un cadre où chaque mot peut engager l'établissement. Cette formation vous apprend à utiliser l'IA générative sur ces tâches avec les outils autorisés par votre établissement, en sachant précisément ce qui relève du conseil humain, du contrôle et des règles du secteur.
Formation IA pour la banque et l'assurance : programme « IA générative au travail : usages et règles », 35 heures, 1 400 € HT par stagiaire. Dans vos locaux partout en France à partir de 3 salariés, ou en session inter-entreprises à TheLab, à Lattes, près de Montpellier. Pour conseiller(ère) clientèle particuliers en agence bancaire, chargé(e) d'affaires et de clientèle professionnels, conseiller(ère) en gestion de patrimoine en banque ou en assurance. Formations dispensées avec RUBICHAIN, notre partenaire de formation certifié Qualiopi, finançables selon vos droits.
Selon le premier sous-gouverneur de la Banque de France, une enquête conduite par l'ACPR en 2025 montrait que la quasi-totalité des banques et des assureurs ont désormais des cas d'usage d'IA en production. Pour un conseiller ou un gestionnaire, la question n'est donc plus de savoir si l'IA arrive, mais comment l'utiliser dans les outils autorisés, sans y copier des données clients dans un service grand public. La formation part de la politique d'usage de votre établissement et la traduit en gestes concrets.
Le règlement européen sur l'IA classe à haut risque les systèmes servant à évaluer la solvabilité des personnes physiques ou à établir leur note de crédit, ainsi que ceux utilisés pour l'évaluation des risques et la tarification en assurance vie et en assurance santé. Ces systèmes devront respecter des exigences de gouvernance, de qualité des données, de transparence et de contrôle humain à partir du 2 décembre 2027. En France, la Banque de France a annoncé que l'ACPR en assurera la surveillance dans le secteur financier. Pour les métiers en contact avec les clients, cela signifie comprendre ce que ces outils font, ce qu'ils ne font pas, et ce que le contrôle humain implique réellement. La formation ne fait pas construire de modèle de scoring : elle apprend à reconnaître ces usages et à respecter leur cadre.
En assurance, le devoir de conseil impose une recommandation personnalisée fondée sur les exigences et besoins du client, que l'ACPR a précisée dans une recommandation publiée en novembre 2024. Une IA peut aider à préparer un entretien, à structurer le recueil des besoins ou à rédiger la trace écrite du conseil. Elle ne peut pas porter la recommandation elle-même, qui reste celle du conseiller et doit être justifiable. Les cas pratiques de la formation séparent clairement ces deux rôles.
Un dossier sinistre rassemble déclarations, rapports d'expertise, devis, photos et échanges. Le gestionnaire passe beaucoup de temps à les lire et à rédiger des courriers qui doivent être exacts et compréhensibles. L'IA peut résumer un dossier, lister les pièces manquantes ou proposer un projet de courrier. Une décision qui réduit ou refuse une indemnisation doit en revanche rester une décision humaine réellement instruite, et non la validation formelle d'une proposition de l'outil.
Banques et assureurs manipulent des données financières, de santé et d'identité, protégées par le secret professionnel et par le RGPD. Le premier risque au quotidien est simple : coller un relevé, un dossier médical ou un avis d'imposition dans un outil non autorisé. La formation installe des réflexes d'anonymisation et de choix d'outil avant tout usage.
Les équipes conformité suivent les publications de l'ACPR, de l'AMF, de l'EIOPA, de l'EBA et les textes européens, dont l'AI Act. L'IA aide à résumer un texte, à comparer deux versions ou à préparer une note interne, à condition de vérifier chaque affirmation sur la source. Elle aide aussi à recenser les usages d'IA de l'établissement, première étape d'une démarche de conformité.
Courtiers, conseillers en gestion de patrimoine, agents d'assurance et intermédiaires en crédit réclament avant chaque rendez-vous des avis d'imposition, des relevés ou des bilans, puis rédigent comptes rendus et préconisations. Nous construisons des agents qui collectent et contrôlent les pièces, préparent les comptes rendus et les comparatifs d'offres, suivent les échéances et les sinistres, sans jamais se substituer au conseil.
Bilan patrimonial, souscription, dossier de prêt ou de décennale : chaque rendez-vous dépend de pièces que le client tarde à envoyer. Nous proposons un agent qui envoie la liste attendue, relance jusqu'à réception et vous prévient quand le dossier est complet. Le conseiller vérifie les pièces, et le cadre de traitement des données est validé avant la mise en service.
Après chaque rendez-vous viennent le compte rendu, le rapport de préconisation et les courriers types. Nous construisons un assistant qui rédige un brouillon structuré à partir de vos notes ou d'une dictée, avec les modèles du cabinet. Vous relisez, corrigez et signez ; aucune préconisation ne part sans vous.
Garanties, exclusions, franchises et tarifs se comparent à la main d'un document à l'autre. Nous proposons un agent qui met en forme un tableau de synthèse à partir des propositions reçues et signale les écarts notables. Le courtier contrôle le tableau et fait sa recommandation.
Renouvellements de contrats, revues annuelles, échéances d'assurance-vie : les occasions de revoir un client se perdent dans l'agenda. Nous automatisons les alertes avant échéance, la proposition d'un rendez-vous de revue et la demande des pièces utiles. Le conseiller valide le calendrier et les messages.
Déclaration de sinistre, attestation, question de contrat ou demande de devis : les motifs d'appel sont variés. Nous mettons en place un accueil qui identifie le motif, crée la demande et propose un créneau. Aucune information de contrat n'est donnée sans contrôle d'un gestionnaire.
Chez le courtier, le dossier de sinistre dépend de pièces à obtenir de l'assuré et du réparateur. Nous proposons un agent qui liste les pièces nécessaires, relance les deux parties et classe ce qui arrive dans le dossier. Le gestionnaire sinistres instruit et décide.
Vous préférez les faire construire par une équipe plutôt que de les construire vous-même ? JoinTheLab conçoit ces agents IA et logiciels métier.
Des tâches réelles du métier, travaillées pendant la formation sur vos propres documents.
IA générative au travail : usages et règles : 35 heures, 5 journées de 9h00 à 17h00, consécutives ou espacées.
Le règlement européen sur l'IA classe à haut risque, dans son annexe III, les systèmes destinés à évaluer la solvabilité des personnes physiques ou à établir leur note de crédit (hors détection de fraude), ainsi que ceux utilisés pour l'évaluation des risques et la tarification en assurance vie et en assurance santé. Ces systèmes sont soumis à des exigences de gestion des risques, de qualité des données, de documentation et de contrôle humain.
Le premier sous-gouverneur de la Banque de France a indiqué que l'ACPR sera chargée de la surveillance des systèmes d'IA à haut risque du secteur financier à compter de décembre 2027. L'ACPR a également publié un document de réflexion sur l'équité algorithmique dans le secteur financier.
L'ACPR a publié en novembre 2024 une recommandation sur le devoir de conseil, qui couvre l'ensemble des produits d'assurance. Elle précise les attentes sur le recueil des exigences et besoins du client et sur la recommandation personnalisée. Un outil d'IA peut aider à préparer cette démarche, mais la recommandation doit rester justifiable par le distributeur.
L'Autorité européenne des assurances et des pensions professionnelles (EIOPA) a publié en août 2025 un avis sur la gouvernance et la gestion des risques des systèmes d'IA dans l'assurance. Il ne crée pas de nouvelles obligations mais précise comment les règles sectorielles existantes s'appliquent à l'IA, selon une approche proportionnée au risque.
La CNIL rappelle qu'un échange avec un chatbot sans intervention humaine ne peut pas, à lui seul, fonder une décision importante pour la personne, et cite le refus de crédit et l'application de tarifs plus élevés. Une telle décision doit s'inscrire dans un processus comportant une intervention humaine significative, conformément au RGPD.
L'IA s'articule avec ce que vous utilisez déjà :
Dans vos locaux, partout en France, à partir de 3 salariés, ou en session inter-entreprises à TheLab, à Lattes, près de Montpellier. Groupes de 5 à 8 stagiaires.
IA générative au travail : usages et règles : 1 400 € HT par stagiaire pour 35 heures. Les autres programmes sont présentés plus bas.
Pour les salariés de la banque et des sociétés d'assurances, l'opérateur de compétences est Atlas (branches Banque, IDCC 2120, et Sociétés d'assurances, IDCC 1672). Les agents généraux et courtiers indépendants relèvent, selon leur statut, du fonds d'assurance formation des travailleurs non salariés dont ils dépendent. La formation est finançable selon vos droits : le dispositif est vérifié avec vous avant l'inscription.
Formations dispensées avec RUBICHAIN, notre partenaire de formation certifié Qualiopi. Comment financer la formation.
Formats relevés en novembre 2026 sur les premières pages de résultats de Google pour « formation ia banque assurance ».
| Durée | Prix public | Approche |
|---|---|---|
| 1 jour, 7 h | 995 € HT en classe virtuelle, 1 060 € HT en présentiel | Panorama de l'IA en assurance, impacts sur les métiers de la relation client, enjeux éthiques et réglementaires |
| Non relevée | Non relevé | Étude de cas d'implémentation bancaire et simulation de scoring de crédit fondé sur l'IA |
| 60 h | Non relevé | Modélisation et tarification, avec AI Act et réglementations sectorielles, public technique |
| Unité d'enseignement universitaire | Non relevé | Principes de l'IA et usages en assurance, approche académique |
| Variable selon les modules | Non relevé | Plaquettes par métier (analyste crédit, risk manager, conseiller clientèle) intégrant des compétences IA |
| 35 heures | 1 400 € HT par stagiaire, finançable selon vos droits | JoinTheLab Académie : pratique sur vos propres documents, règles du métier, mise en œuvre dans vos outils |
Toute l'équipe utilise l'IA générative avec méthode et dans les règles, service par service. La formation répond à l'obligation de maîtrise de l'IA prévue par l'article 4 de l'AI Act pour les entreprises qui utilisent ces outils.
L'entreprise recense les outils d'IA qu'elle utilise, identifie ses obligations au titre du règlement européen sur l'IA (AI Act) et repart avec son plan de mise en conformité, sa charte d'usage et ses registres. La formation répond aussi à l'obligation de maîtrise de l'IA prévue par l'article 4.
La formation en intelligence artificielle pour la banque s'adresse aux conseillers, chargés d'affaires, analystes crédit et équipes conformité. Elle porte sur l'IA générative utilisée au poste de travail : préparer un rendez-vous, rédiger la trace du conseil, répondre à un client, suivre la veille réglementaire. Elle ne traite pas de la conception de modèles de scoring. Le cadre est rappelé à chaque exercice : secret bancaire, outils validés par l'établissement, et classement à haut risque de l'évaluation de la solvabilité des particuliers par l'AI Act.
Dans une banque en ligne, la relation client passe presque entièrement par l'écrit : messagerie sécurisée, chat, mails. La formation travaille ces échanges : répondre à une question sur une opération, traiter une réclamation, résumer un historique avant de passer la main. Elle traite aussi l'obligation d'indiquer au client qu'il échange avec une IA, applicable depuis le 2 août 2026, et la règle selon laquelle une décision importante ne repose pas sur un seul échange automatisé.
En assurance, la formation porte sur les tâches des gestionnaires et des chargés de clientèle : résumer un dossier sinistre, rédiger un courrier de réponse, préparer un rendez-vous, traiter une réclamation. Le devoir de conseil reste humain : l'IA prépare, le professionnel recommande. L'évaluation des risques et la tarification en assurance vie et santé relèvent des systèmes à haut risque de l'annexe III de l'AI Act, ce qui oriente les usages autorisés dès maintenant.
ChatGPT et les assistants équivalents servent en assurance à rédiger plus clairement : expliquer une garantie, reformuler une clause pour un assuré, préparer une synthèse de sinistre à partir des pièces. La formation apprend à le faire sur des documents anonymisés, ou dans l'outil déployé par votre compagnie, jamais avec les données nominatives d'un assuré dans une offre grand public. Chaque réponse est relue au regard du contrat avant envoi.
Pour un assureur, le programme AI Act de 28 heures distingue les usages courants, comme un assistant de rédaction, des usages de l'annexe III : évaluation des risques et tarification en assurance vie et santé, dont les obligations s'appliqueront au 2 décembre 2027. Il fait construire le registre des systèmes, la classification par niveau de risque et le plan de mise en conformité. L'ACPR est l'autorité de surveillance de ces systèmes pour le secteur financier.
La formation en intelligence artificielle pour courtiers en assurance part de leur métier : comparer des offres, expliquer un contrat, assurer le devoir de conseil et en garder la trace. Elle se suit seul en session à Lattes ou au cabinet de courtage à partir de 3 salariés. Les courtiers indépendants la financent par le fonds de formation dont ils relèvent, les salariés par l'OPCO de leur convention collective, selon leurs droits.
Avec ChatGPT, un courtier peut préparer un tableau comparatif à partir des conditions générales qu'il fournit, rédiger une explication claire d'une franchise ou d'une exclusion, ou mettre en forme le compte rendu d'entretien qui documente son conseil. La formation apprend à fournir les documents sources plutôt que de demander à l'outil ce qu'il croit savoir, et à vérifier chaque garantie citée. Les données de santé d'un client ne passent jamais dans un outil grand public.
La formation agent IA permet à un courtier de construire un agent sur une tâche répétitive : qualifier une demande de devis reçue par le site, relancer les pièces manquantes d'un dossier, rappeler une échéance de renouvellement. L'agent prépare, le courtier valide avant tout envoi qui engage un conseil. Les règles de contrôle humain, de conservation des données et d'information du client sont documentées pour chaque agent pendant les dix lundis.
Un cabinet de courtage est en général déployeur des outils d'IA qu'il utilise : il doit former ses équipes au titre de l'article 4 et, s'il fait répondre ses clients par un agent, leur indiquer qu'ils échangent avec une IA. S'il s'appuie sur un outil de tarification ou de sélection en santé ou en prévoyance fourni par un assureur, il doit savoir si cet usage relève de l'annexe III. Le programme AI Act de 28 heures lui donne cette grille.
Pour une mutuelle santé, la formation concerne les conseillers, les gestionnaires de prestations et les équipes de développement. Les exercices portent sur les réponses aux adhérents, l'explication d'un remboursement ou d'un tableau de garanties et la synthèse des réclamations. Les données de santé des adhérents imposent des règles strictes : outils validés par la mutuelle, hébergement certifié HDS pour tout prestataire qui héberge ces données, relecture humaine.
Les contrats santé collectifs d'entreprise mobilisent mutuelles, courtiers et services RH. La formation aide les équipes qui les gèrent à préparer une notice claire pour les salariés, répondre aux questions sur l'adhésion ou les dispenses, comparer deux propositions de garanties et préparer un rendez-vous de renouvellement avec l'employeur. Les informations individuelles des salariés restent hors des outils non adaptés.
Une mutuelle qui utilise l'IA pour évaluer les risques ou fixer les cotisations en santé est concernée par l'annexe III de l'AI Act, dont les obligations s'appliqueront au 2 décembre 2027. Le programme AI Act de 28 heures l'aide à recenser ses systèmes, à identifier ceux qui relèvent du haut risque et à préparer la documentation et le contrôle humain attendus. Il traite aussi l'obligation de maîtrise de l'IA, applicable depuis le 2 février 2025.
Les règles citées sont résumées pour information ; seuls les textes officiels font foi.
Partout en France : Paris Lyon Marseille Bordeaux Lille Toulouse Nantes Montpellier Grenoble Nice Rennes Valence.
Nous regardons vos tâches, le nombre de personnes à former et vos droits au financement avant toute inscription.
Me pré-inscrireFormations dispensées avec RUBICHAIN, partenaire certifié Qualiopi.
La certification qualité a été délivrée au titre de la catégorie d'actions suivante : actions de formation. Certificat n° QUA23030072 délivré par ACTIVCERT, cycle de certification du 17/05/2026 au 16/05/2029.
RUBICHAIN, SAS au capital de 3 000 €, Bâtiment C, 700 route de Nîmes, 34170 Castelnau-le-Lez. SIRET 920 240 504 00018, RCS Montpellier 920 240 504, TVA FR62920240504. Déclaration d'activité enregistrée sous le numéro 76341216634 auprès du préfet de la région Occitanie. Cet enregistrement ne vaut pas agrément de l'État.